セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはQUICPayで還元率3%

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

「アメックスカードで年会費が安いものはある?」
「ステータスだけでなく特典も充実したアメックスカードはなに?」

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード(以下、セゾンパールアメックス)はアメックスとセゾンによる提携カードです。

アメックスといえばステータス性の高さが有名ですが、このカードは年会費が実質無料である点が大きな特徴となっています。その他、有効期限が無期限のセゾン永久不滅ポイントが貯まるのもメリットです。

ここではセゾンパールアメックスのメリットやデメリット、また申し込み前に注意しておきたい点について解説していきます。

他のアメックスカードも検討したい方は、おすすめのアメックスカードの記事もご覧ください。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード/Digital

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

総合評価

表示しない
年会費 無料*
還元率 0.5%
国際ブランド americanexpress
電子マネー
quicpayiD
  • ETCカード
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード

*前年にカード利用がなければ1,100円(税込)

おすすめポイント

  • 有効期限のない永久不滅ポイント
  • QUICPay加盟店で買い物をすると、利用金額の3%還元
    2022年7月31日(日)の利用分まで。2022年8月1日(月)~10月31日(月)は2%還元
  • 海外でのショッピング利用で永久不滅ポイントが通常の2倍
  • 「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digital」なら、最短5分で発行され、後日ナンバーレスカードが届く

キャンペーン情報

  • 最大8,000円相当(1,600ポイント)プレゼント
  • 抽選で最大10万円還元のチャンスあり 「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digital」の場合のみ

年会費無料でステータスも追求したい方におすすめ

「年会費をかけずにアメックスのカードを持ちたい」という方におすすめなのがセゾンパールアメックスです。

年に1回の利用という条件はあるものの、アメックスカードの中でも珍しい実質年会費が無料のカードとなっています。セゾンとの提携カードなのでプロパーカードではないですが、券面はセンチュリオン(百人隊長)がモチーフのデザインでまさにアメックス。

「アメックスとセゾンのいいとこ取り」ともいえる一枚です。また即日発行にも対応と、「初めてなので気軽にカードを作りたい」という方にとっても魅力の大きい選択肢です。

こんな人には向いていないかも……

一方で、以下のような方には向いていないかもしれません。当てはまる方は他に候補となるカードも紹介しているので、ぜひ検討してみてください。

国内利用でポイントを貯めたい方

セゾンパールアメックスは基本還元率は0.5%となっています。後述しますが、海外加盟店での利用は1.0%となるので出張や旅行で使うために持っておく方にとっては気にならないかもしれません。ただ、国内メインで利用する方にとっては、還元率について少々物足りなく感じるかもしれません。

「国際ブランドがアメックスを選べて、かつポイント還元率ももう少し高いカードが欲しい」という方には「楽天カード」が候補に挙がります。

こちらのカードは年会費が無料、さらに国内での基本還元率は1%と、セゾンパールアメックスより高めです。また、楽天市場をはじめとした楽天グループでの利用ではポイント還元率がさらにアップしたりボーナスポイントがもらえたりするため、ネットショッピングをよく使う方にもぴったりといえます。

楽天カード

楽天カード

総合評価

表示しない
年会費 永年無料
還元率 1.0%
国際ブランド visamasteramericanexpressjcb
電子マネー
rakuten
  • ETCカード
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード

おすすめポイント

  • 楽天サービスでの利用でポイントアップ

キャンペーン情報

  • 新規入会と利用で5,000ポイントもらえる

旅行保険を付けておきたい方

海外利用でポイント還元率が2倍となるセゾンパールアメックスですが、旅行保険は付帯していません。旅行保険をクレジットカードで備えたい方は、別のカードで補償面をカバーしておく必要があります。

海外への出張や旅行が多いので海外旅行保険も備えておきたいという方は、「エポスカード」がおすすめです。

このカードは年会費無料でありながら最高2000万円の海外旅行保険が自動付帯なので、セゾンパールアメックスとあわせて持つのもいいでしょう。国際ブランドはVISAなので、「念のためアメックス以外のブランドも持っておきたい」という場合も頼りになります。

エポスカード

エポスカード

総合評価

表示しない
年会費 永年無料
還元率 0.5%
国際ブランド visa
電子マネー
  • ETCカード
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード

おすすめポイント

  • 年会費無料ながら、海外旅行時の疾病治療費用保険が270万円と高水準
  • エポスポイントUPサイトでのネットショッピングでポイント2倍~最大30倍

キャンペーン情報

  • Webからの新規入会で、2,000円相当プレゼント ※マルイでの店頭受け取りを選択の場合

また25歳以下の方は、年会費が無料で、海外だけでなく国内の旅行保険も付帯する「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」も検討してみる価値はありそうです。最高3000万円の旅行保険が海外で自動付帯、国内で利用付帯となっています。26歳以降は年会費が3,300円(税込)かかりますが、アメックスカードの中ではかなり安い水準でコスパに優れた一枚です。

セゾンパールアメックスはこんなカード

ハイステータスのブランドとして知られるアメックスカードですが、このカードは年会費無料であるのが特徴です。ただし無料だからといって特典がイマイチというわけではなく、有効期限のない永久不滅ポイントや、QUICPay加盟店で買い物をすると、利用金額の3%還元されるなど、ポイントについても高還元なクレジットカードです。

プロパーカードと同様の会員向けWebサイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が利用できるなど、アメックスならではのメリットも備えています。

そんなセゾンパールアメックスの特徴やメリットについて、それぞれ詳しく説明していきましょう。

年1回の利用で年会費無料

年会費は初年度無料で、2年目以降も年間1回以上の利用で無料となります。これは実質無料といっていいほどハードルが低い条件です。年間で1回も利用がない場合は1,100円(税込)の年会費がかかります。

また家族カードについても、年会費無料で4枚まで発行できます。家族カードで貯まったポイントは合算できるので、夫婦でメインカードとして使いたい方にピッタリです。

ETCカードも無料で発行可能で、年会費もかかりません。「ときどき家族で旅行する際に使うETCカードを持っておきたい」という方にとって、無料で保有できるのはうれしいメリットです。

即日・最短5分で発番が可能に

セゾンパールアメックスは審査スピードが早く、インターネットでの申し込みで即日・最短5分で発行することが可能です。

カードは24時間ネット申し込みが可能です。「旅行の出発まで日にちがあまりないが、アメックスブランドも持っておきたい」といったニーズに応えることができます。

有効期限なしの永久不滅ポイントが貯まる

セゾンパールアメックスで貯まるポイントはセゾンの永久不滅ポイントです。ポイントの管理が面倒という方にとって、失効の心配をしなくてもいい永久不滅ポイントは非常に使い勝手のいいポイント・プログラムです。なお1ポイント5円の価値があるため、基本的なポイント還元率は0.5%となります。

またポイントの優遇特典やプログラムが充実しているのも大きな特徴です。海外での利用はいつでも2倍となるほか、セブン-イレブンで永久不滅ポイントに加えて「nanacoポイント」が貯まります

セゾンカード会員向けのサービスサイト「Netアンサー」で事前登録しておけば、セブン-イレブンでの支払時に通常の永久不滅ポイントに加えてnanacoカードにもnanacoポイントが付与され、還元率は1.5%と大幅にアップします。コンビニでの日常使いで使えば使うほどメリットを得られます。

またセゾンパールアメックスは、ボーナスポイントを獲得できる2つの大きなポイントプログラムの対象となっています。1つ目は、通常より還元率がアップする「ボーナスポイント・パートナーズ」。レストランやホテルなど、対象店舗での利用でボーナスポイントが付与され、還元率が1%を超えるケースもあります

事前登録の必要もなく、対象店舗は公式サイトで検索することもできます。レストランやホテルを探す際はぜひチェックしてみましょう。

そして2つ目は、クレディセゾンが運営しているポイントモール「セゾンポイントモール」です。Amazonや楽天市場、Yahoo!ショッピングなどで買い物をすると、通常のポイントに加えてボーナスポイントが付与されます。ネット通販を利用する際はぜひこちらも確認しておきたいところです。

<セゾンポイントモールのボーナスポイント付与例>
サイト名 ボーナスポイント
Amazon.co.jp 0.5〜4.5%
楽天市場 0.5〜1%
Yahoo!ショッピング/ PayPayモール 0.5〜1%
ベルメゾンネット 0.5〜1%
じゃらん.net 1〜1.5%
一休.com 0.5〜1%
エクスペディア 0.5〜3%
adidas ONLINE SHOP 2.5〜3%

※ボーナスポイントはキャンペーン期間によって変動

アメックス会員向け専用サイトも利用できる

上記のポイントの優遇特典の他、アメックス会員向けの専用サイト「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できます。

ショッピング・ダイニング・ホテルなどのお得な特典をまとめてチェックできます。同サイトで紹介されている特典は非常に幅広く、おもに以下のようなものがあります。ふだん利用している店舗やサービスがないかのぞいてみてはいかがでしょうか。

店舗名 特典内容 期日
エクスペディア 対象のクーポンコードを入力のうえ「エクスペディアの専用サイト」で国内・海外ホテル予約をするとサイト表示価格(税・サ抜)より8%オフ 2022年1月31日まで
スターバックス ビジネスギフトセンター 「スターバックス ビジネスギフトセンター」にてアメリカン・エキスプレスのビジネスカードで決済すると、永久不滅ポイントが10倍。その他の対象カードでの利用はポイント2倍 2022年5月31日まで

オンライン・プロテクションの対象

ネットで不正使用の被害にあった場合、損害が補償される「オンライン・プロテクション」が付いています。そのため、ネット通販でも安心して利用できます。

セゾンパールアメックスのデメリット

セゾンパールアメックスは年会費のあるカードと比べると、特典やサービスが物足りないというデメリットもあります。それらについて、申し込み前に確認しておきましょう。

付帯保険は他と比べて少ない

ネットでの不正使用については補償がありますが、購入した商品の破損や盗難を補償してくれるショッピング保険は付帯していません

これは他のカードでは付帯しているものが多いので、事前に押さえておきたいデメリットといえます。また先述のとおり多くのクレジットカードに付帯している旅行保険がないのもデメリットですが、この点は旅行にあまり行かない方や、他に旅行保険が付帯するカードを持っているならほとんど気にならないでしょう。

空港ラウンジサービスがない

空港での優待特典は国際線利用の際、スーツケースなどを配送してもらえる手荷物宅配サービスやコート預かりサービスがあります。しかし、他のアメックスカードの多くで特典として付いている空港ラウンジサービスは利用できません

スマホ決済との相性

セゾンパールアメックスはApple Payに登録することができます。Apple Payで登録するとQUICPay(セゾンQUICPay)に振り分けられ、QUICPayの加盟店やApple Payに対応したアプリケーションやオンラインショップなどで利用可能となります。

Androidではおサイフケータイ搭載の機種ならセゾンiDやセゾンQUICPayに登録でき、読み取り機にかざすだけで支払いが完了できます。

さらにQUICPay支払いで、常時3%の還元となります。

1分でわかるセゾンパールアメックスの作り方

セゾンパールアメックスはインターネットで申し込むことができます。電話での申し込み確認の連絡があるので、本人確認書類の他に10〜20時に着信応対できる電話番号を用意しておきましょう。

申し込み方法

ここでは便利なインターネットによる申し込み方法を紹介します。

運転免許証をおもちの場合は番号を入力する欄もあるので手元に用意しておきましょう。なお他にセゾンカードを持っていて、会員サイト「Netアンサー」登録済みの方は基本情報の入力を省略できる「かんたん申し込み」を選ぶことができます。下記では新規セゾンカード会員の申し込み方法を紹介します。

  1. 公式ページより「お申し込みはこちら」を選択
  2. 氏名や勤務先などの基本情報を入力
  3. 本人確認の電話(省略されることもあり)
  4. 審査結果をメールで受信
  5. カード受け取り

カードの受け取りは郵送の場合は本人限定受取郵便となります。カードの受取時に運転免許証やマイナンバーカードなど「写真付き公的証明書1点」が必要なので注意しておきましょう。なおETCカードも同時に申し込みできます。

審査

セゾンパールアメックスの審査について詳細な条件などは明かされていませんが、審査スピードは最短5分(セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digitalの場合)と早いのが特徴です。

あわせて検討したいおすすめカード

同じセゾンとアメックスの提携カードで海外・国内旅行保険が付帯するのが「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」です。こちらは25歳以下は年会費無料となり、26歳以降は3,300円(税込)がかかりますが、アメックスカードとしては破格の年会費となっています。

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード

総合評価

表示しない
年会費 無料*
還元率 0.5%
国際ブランド americanexpress
電子マネー
quicpayiD
  • ETCカード
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード

*25歳まで。26歳以上は年会費3,300円(税込)

おすすめポイント

  • 25歳以下は年会費無料
  • セゾンポイントモールを経由するとポイント最大30倍

キャンペーン情報

  • 新規入会&利用で最大7,000円相当をプレゼント

その他、永久不滅ポイントなどセゾンの優待特典はセゾンパールアメックスと同様にそろっています。「出張やプライベートで旅行に行く機会が多いので旅行保険を備えておきたい」という方は検討の価値があるでしょう。

セゾンパールアメックスの基本情報

ここまでセゾンパールアメックスの特徴について紹介してきました。あわせて基本情報もおさらいしておきましょう。

年会費 本会員1,100円(税込)家族カード無料※1
ポイント還元率 0.50%
付帯保険(国内、海外) なし
支払方法 1回払い、2回払い(国内のみ)、リボ払い、ボーナス一括払い(国内のみ)、ボーナス2回払い(国内のみ)
締め日・引き落とし日 10日締め・4日引き落とし※2
キャッシング利用
カード利用限度額 個別対応
ETC利用 発行手数料無料・年会費無料

※1 本会員は初年度無料で、2年目以降は年1回利用で無料。家族カードは4枚まで無料で発行可能で、1枚につき1,100円(税込)。ただし本会員が無料なら家族会員も無料
※2 キャッシングは月末締め・翌々月4日払い

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード/Digital

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

総合評価

表示しない
年会費 無料*
還元率 0.5%
国際ブランド americanexpress
電子マネー
quicpayiD
  • ETCカード
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
  • 家族カード

*前年にカード利用がなければ1,100円(税込)

おすすめポイント

  • 有効期限のない永久不滅ポイント
  • QUICPay加盟店で買い物をすると、利用金額の3%還元
    2022年7月31日(日)の利用分まで。2022年8月1日(月)~10月31日(月)は2%還元
  • 海外でのショッピング利用で永久不滅ポイントが通常の2倍
  • 「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digital」なら、最短5分で発行され、後日ナンバーレスカードが届く

キャンペーン情報

  • 最大8,000円相当(1,600ポイント)プレゼント
  • 抽選で最大10万円還元のチャンスあり 「セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード Digital」の場合のみ

セゾンパールアメックスの利用方法

最後にセゾンパールアメックスの利用方法について見ていきましょう。

会員専用サイトとログイン方法

セゾンカードのオンライン・サービス「Netアンサー」では利用明細や利用可能額の確認、ポイント交換、公共料金の支払い申し込みなどができます。

<Netアンサーの登録方法>

  1. 公式サイトより「新規登録(無料)」を選択
  2. 利用登録フォームでクレジットカード情報を入力
  3. メールアドレス、NetアンサーIDとパスワードを入力
  4. 「利用規約に同意して確認画面へ」を選択
  5. 内容確認後に登録完了

ログインはNetアンサーIDとパスワードを入力する方法のほか、ブラウザに「永久不滅プラス」をインストールしておけば、IDやパスワードを入力する手間を省略してご利用明細画面にアクセスすることができます。

問い合わせ方法

カード利用に関する問い合わせは公式サイトでいくつか方法を紹介されています。自動チャットでは利用明細の確認やカードの引き落としができなかったときの方法などについて、短い質問を入力することで回答例を確認できます。

またパーソナルアンサー(自動音声ガイダンス)でも支払い方法の変更やリボ宣言/解除、請求額・残高・ポイント数の照会、各種手続き方法などを24時間いつでも確認できます。

パーソナルアンサーの利用はまずフリーダイヤルに発信後、各種ショートカットキーを入力します。ショートカットキーは公式サイトで確認できます。

<パーソナルアンサー>
0120-24-8376

なお、暗証番号の照会や変更は別番号となっています。

<暗証番号照会・変更専用パーソナルアンサー>
0120-052-871

上記どれにも当てはまらない総合案内も用意されています。

<総合連絡先(インフォメーションセンター)>
・0570-064-133(9時~17時。1/1を除き、土・日・祝日も営業)
※国際電話、IP電話利用の場合は、03-5996-1111または06-7709-8000

口座変更

Netアンサーで引き落とし口座の変更が可能です。ただし、カード名義と同一名義の口座に限ります。一部Netアンサーで対応していない金融機関もありますが、その場合はインフォメーションセンターまで問い合わせる必要があります。

また、パーソナルアンサー(自動音声応答・24時間) での手続きも可能です。口座変更の手続き用紙を郵送してもらうことができます。

<パーソナルアンサー>
0120-24-8376
※ショートカットキー「4100#」

その他、セゾンカウンターでの手続きも可能です。下記を持参してカード会員本人が来店する必要があります。

  • 手続き希望のカード
  • 「運転免許証」「保険証」「パスポート」などの本人確認書類
  • 通帳またはキャッシュカード
  • 金融機関お届け印

利用明細の確認方法

利用明細は郵送の他、オンライン・サービスのNetアンサーでも確認可能です。 またスマホ向けアプリ「セゾンPortal」を使えばNetアンサーに自動ログインできるため、利用明細や利用可能額、永久不滅ポイントをすぐにチェックできます。自動ログインは不安という方も独自にパスコード設定ができるので安心です。

紛失、盗難、不正利用時の対応

カードの紛失・盗難があった場合は下記の番号に至急連絡しましょう。24時間年中無休で対応してもらえます。

<紛失・盗難 お届けのお電話番号>
0570-064-107
0120-107-242
※IP電話の場合は、03-6688-8000または06-7709-8086

またNetアンサーでもカード紛失の届け出や再発行の申し込みも受け付けています。

解約方法

解約手続きはセゾンカウンターか、カード裏面に記載されている問い合わせ電話番号に連絡して行います。解約はNetアンサーやパーソナルアンサー(自動音声応答)では手続きできません。

この記事のまとめ

  • 年会費無料で、次年度も1回以上利用で無料
  • 永久不滅ポイントが貯まる
  • 最短即日発行が可能
  • 家族カードも無料で4枚まで発行可能
  • 海外で利用すると自動でポイントが2倍
  • 基本的なポイント還元率は0.5%

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