クレジットカード
三菱UFJニコスのおすすめクレジットカード4選!ポイントやサービスを口コミから比較
三菱UFJ銀行の口座を持っているのなら、三菱UFJニコスが発行しているクレジットカードは、とてもおすすめです。
口座とクレジットカードを三菱UFJフィナンシャル・グループでそろえると管理もしやすく、カードによっては優待金融サービスを受けることができます。
三菱UFJニコスのクレジットカードおすすめポイント
- 三菱UFJフィナンシャル・グループの充実したセキュリティシステム
- 対象店舗の利用でポイント5.5%還元
→最大15%還元(要キャンペーン登録)
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをするとポイント最大25倍
数ある三菱UFJニコスのクレジットカードの中から、編集部が厳選した4枚を紹介していきます。
実際に利用している人の口コミ評判や各クレジットカードの獲得ポイントを上げる方法も解説しているので、チェックしてみてください。
キャンペーン情報
<対象店舗の利用分が最大19%還元> ※要キャンペーン登録。2024年8月1日からは最大15%還元
- 対象店舗の利用:5.5%
- 支払い口座を三菱UFJ銀行に指定:+4%※2024年2月1日(木)〜8月31日(水)まで
- ★月に10万円以上の利用:+1.5%
- ★アプリへのログイン:+0.5%
- ★分割 or 楽Payの利用:+5.0%
- ★スマホでの支払い:+0.5%
- ★携帯 or 電気料金の支払い:+0.5%
- ★4つ以上の達成で:+1.5%
カード名 | 三菱UFJカード |
三菱UFJカード ゴールドプレステージ |
三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード |
三菱UFJカード VIASOカード |
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おすすめタイプ |
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国際ブランド | ||||
年会費 | 初年度無料 2年目以降1,375円(税込) *年1回の利用で無料 |
Web入会で初年度年会費無料 11,000円(税込) |
22,000円(税込) | 無料 |
還元率* | 0.5% | 0.5% | 0.5% | 0.5% |
詳細 | 詳しく見る | 詳しく見る | 詳しく見る | 詳しく見る |
申し込む | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
*三菱UFJカード VIASOカード:1,000円で5ポイント、他3種:1ポイント5円相当の商品に交換の場合の還元率
当サイトを経由して商品への申込みがあった場合には、売上の一部が運営者に還元されることがあります。なお、得た収益が記事中での製品・サービスの評価に影響を与えることはありません。
気になる内容をクリック
三菱UFJニコスのクレジットカードのおすすめポイントとは?厳選4枚を紹介
三菱UFJのクレジットカードは、三菱UFJニコスが発行するクレジットカードです。
大手メガバンクグループである三菱UFJフィナンシャル・グループという安心感から、信頼を寄せている人も多いのではないのでしょうか。
おすすめポイント
- 三菱UFJフィナンシャル・グループの充実したセキュリティシステム
- 対象店舗の利用でグローバルポイントが5.5%還元
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
以上のおすすめポイントを踏まえて、編集部で厳選した4枚を詳しく解説していきます。
三菱UFJカードは年1回の利用で年会費無料になるスタンダードなカード
三菱UFJカード
総合評価
年会費 | 1,375円(税込)* |
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還元率 | 0.5〜5.5% |
国際ブランド | |
電子マネー |
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*初年度無料。カードショッピングの利⽤があれば翌年度も無料。学生は在学中無料。
※グローバルポイントの金額相当額表記は、1ポイントあたり5円相当の商品に交換した場合です。交換商品により、換算額が異なります。
特徴
- 月間の利用額に応じたポイントプログラムの優遇サービスあり
- 入会後3ヶ月は1.6%相当のポイント還元
- コンビニ利用(セブン-イレブン、ローソン)でいつでも5.5%のポイント還元
キャンペーン情報
- 新規入会&条件達成で最大10,000円相当のポイントプレゼント
- 対象店舗のご利用でグローバルポイント最大19%還元 期間:2024年2月1日(木)〜7月31日(水)
カードの特徴
- 年会費を無料にできる
- 学生は年会費無料
獲得ポイントを上げる方法
- 入会から3ヶ月間はポイント3倍
- 月3万円以上の利用で基本ポイントの10%分加算
- 月10万円以上の利用で基本ポイントの20%分が加算
- 対象店舗の利用でグローバルポイント5.5%還元
- 「楽Pay」の登録で+5.0%還元
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
三菱UFJカードは三菱UFJニコスが発行するクレジットカードの中で、もっともスタンダードなクレジットカードです。初めてクレジットカードを作る人や学生におすすめの1枚です。
三菱UFJカードの年会費が無料になる条件は「年1回の利用」なので、普段使いを考えている人にはクリアしやすい条件になっています。
三菱UFJカードの口コミ
三菱UFJカードの基本情報
入会特典 |
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申し込み条件 | 18歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある。または18歳以上で学生(高校生を除く) |
年会費 | 初年度無料 1,375円(税込) ※2年目以降、年1回のショッピング利用で年会費無料 |
ポイント換算 | 1,000円で1ポイント |
ポイント利用方法 |
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家族カード | 初年度無料 440円(税込) ※2年目以降、本会員または家族会員の年1回のショッピング利用で年会費無料 |
ETCカード | 年会費無料 ※発行手数料1,100円(税込) |
旅行傷害保険 |
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ショッピング保険 |
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三菱UFJカード ゴールドプレステージは使えば使うほどお得!手厚い補償とお得な優待が魅力
三菱UFJカード ゴールドプレステージ
総合評価
年会費 | 11,000円(税込) Web入会で初年度年会費無料 |
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還元率 | 0.5〜5.5% |
国際ブランド | |
電子マネー |
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※グローバルポイントの金額相当額表記は、1ポイントあたり5円相当の商品に交換した場合です。交換商品により、換算額が異なります。
特徴
- 厳選レストランが1名無料(2名以上のコースメニュー利用で)
- 国内主要空港とダニエル・K・イノウエ国際空港のラウンジ無料
- 厳選ホテルが5%割引優待、初回限定3,000円割引
- 海外旅行傷害保険最高5,000万円が自動付帯
- コンビニ利用(セブン-イレブン、ローソン)でいつでも5.5%のポイント還元
キャンペーン情報
- 新規入会&条件達成で最大12,000円相当のポイントプレゼント
- 対象店舗のご利用でグローバルポイント最大19%還元 期間:2024年2月1日(木)〜7月31日(水)
カードの特徴
- Web入会で初年度年会費無料
- 年間100万円以上の利用があれば年会費分のポイントプレゼント
- 利用金額に応じてポイントが加算される
- 国内の主要な空港ラウンジが無料で利用できる
- ホテル、レストラン、レジャー施設などの優待やお得なサービスが付帯
獲得ポイントを上げる方法
- 月3万円以上の利用で基本ポイントの20%分加算
- 月10万円以上の利用で基本ポイントの50%分が加算
- 年間100万円以上/月8〜9万円の利用で最大11,000円相当のポイントプレゼント (*2022年7月1日以降の入会者限定)
- 対象店舗の利用でグローバルポイント5.5%還元
- 「楽Pay」の登録で+5.0%還元
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
アメックス限定の獲得ポイントを上げる方法
- 初年度は国内の利用でポイント1.5倍
- 海外の利用はいつでもポイント2倍
- アメリカン・エキスプレス ボーナスポイントプログラムでポイントが通常の2倍~10倍
三菱UFJカード ゴールドプレステージは、使えば使うほどポイントがお得に貯められます。
旅行傷害保険や厳選された宿泊施設、グルメ、レジャーの優待サービスが多数そろえられているので、お得に旅行を楽しみたい人にもおすすめです。
年間100万円以上/月換算で8〜9万円の利用で、三菱UFJカード ゴールドプレステージの年会費をポイントでまかなうことができるので、初めてのゴールドカードにもおすすめです。
三菱UFJカード ゴールドプレステージの口コミ
三菱UFJカード ゴールドプレステージの基本情報
入会特典 |
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申し込み条件 | 20歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある(学生を除く) |
年会費 | 初年度無料 ※Web入会限定 11,000円(税込) |
ポイント換算 | 1,000円で1ポイント ※アメリカン・エキスプレスのみ海外利用は1,000円で2ポイント |
ポイント利用方法 |
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家族カード | 年会費永年無料 |
ETCカード | 年会費無料 ※発行手数料1,100円(税込) |
旅行傷害保険 |
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ショッピング保険 |
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国内・海外渡航便遅延保険 | 最高2万円 (海外:自動付帯、国内:利用付帯) |
特別な付帯サービス |
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また、他のゴールドカードの情報も気になる方はこちらの記事をご覧ください。
三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カードは最高クラスのサービスがある
三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード
総合評価
年会費 | 22,000円(税込) |
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還元率 | 0.5〜5.5% |
国際ブランド | |
電子マネー |
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※グローバルポイントの金額相当額表記は、1ポイントあたり5円相当の商品に交換した場合です。交換商品により、換算額が異なります。
特徴
- レストランの所定コースメニューを2名以上で利用すると、1名分のコース料理が無料
- 国内外の空港ラウンジが使えるプライオリティ・パスが無料
- コンビニ利用(セブン-イレブン、ローソン)でいつでも5.5%のポイント還元
キャンペーン情報
- 新規入会&条件達成で最大15,000円相当のポイントプレゼント
- 対象店舗のご利用でグローバルポイント最大19%還元 期間:2024年2月1日(木)〜7月31日(水)
カードの特徴
- 所有感やステータス性がある
- 24時間365日対応のプラチナ・コンシェルジュサービスが付く
- 「プライオリティ・パス」世界140ヶ国1,300ヶ所以上の空港ラウンジが無料で利用できる
- 手荷物宅配やコート預かりなどトラベルサービスが充実
- ホテル、レストラン、レジャー施設などの優待や最高クラスのサービスがある
- アメリカン・エキスプレス・コネクトの利用ができる
- 国際ブランドはアメリカン・エキスプレスのみ
獲得ポイントを上げる方法
- 初年度は国内の利用でポイント1.5倍
- 海外の利用はいつでもポイント2倍
- 月3万円以上の利用で基本ポイントの20%分加算
- 月10万円以上の利用で基本ポイントの50%分が加算
- アメリカン・エキスプレス ボーナスポイントプログラムでポイントが通常の2倍~10倍
- 対象店舗の利用でグローバルポイント5.5%還元
- 「楽Pay」の登録で+5.0%還元
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カードは、ステータス性だけでなく、有用性も感じられるプラチナカードです。
三菱UFJカード ゴールドプレステージのさらに上をいくサービスを求める人におすすめです。
同じ銀行系クレジットカードの三井住友カードに比べて、プラチナ会員の年会費が安いにもかかわらず、世界1,300ヶ所以上の空港ラウンジが無料で利用できる「プライオリティ・パス」がついているのも魅力の一つです。
海外旅行傷害保険が最高1億円の付帯やプラチナコンシェルジュのサービス、厳選された一流レストランやホテルの優遇がある一方、ポイントプログラムも充実しています。
三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードの基本情報
入会特典 |
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申し込み条件 | 20歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある(学生を除く) |
年会費 | 22,000円(税込) |
ポイント換算 | 国内:1,000円で1ポイント 海外:1,000円で2ポイント |
ポイント利用方法 |
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家族カード | 1枚目無料 2枚目以降3,300円(税込) |
ETCカード | 年会費無料 ※発行手数料1,100円(税込) |
旅行傷害保険 |
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ショッピング保険 |
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国内・海外渡航便遅延保険 | 最高2万円(自動付帯) |
犯罪被害傷害保険 | 最高1,000万円 |
特別な付帯サービス |
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三菱UFJカード VIASOカードは条件なしで年会費無料!ポイントはオートキャッシュバック
三菱UFJカード VIASOカード
総合評価
年会費 | 永年無料 |
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還元率 | 0.5% |
国際ブランド | |
電子マネー |
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特徴
- 貯まったポイントは1ポイント=1円でオートキャッシュバック
- ETCや携帯料金など、特定の用途でポイント2倍
キャンペーン情報
- 新規入会で最大10,000円キャッシュバック※入会日から3カ月後末日まで指定条件をクリアする
カードの特徴
- 年会費が永年無料
- 貯まったポイントは自動キャッシュバック
- 国際ブランドはMastercardのみ
獲得ポイントを上げる方法
- 携帯電話、インターネットプロバイダ、ETCの利用でポイント2倍
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
三菱UFJカード VIASOカードは、厳選したカードの中で唯一無条件で年会費が無料のクレジットカードです。
三菱UFJカードとともに、初めてクレジットカードを作る人や学生におすすめのクレジットカードです。 一番の特徴は貯まったポイントの利用方法です。
獲得したポイントはオートキャッシュバックされるので、ポイントの交換や利用の手続きをする手間を省くことができます。
三菱UFJカード VIASOカードの口コミ
三菱UFJカード VIASOカードの基本情報
入会特典 |
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申し込み条件 | 18歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある。または18歳以上で学生(高校生を除く) |
年会費 | 永年無料 |
ポイント換算 | 1,000円ごとに5ポイント |
ポイント利用方法 | 年1回1ポイント=1円で自動キャッシュバック |
家族カード | 年会費無料 |
ETCカード | 年会費無料 ※発行手数料1,100円(税込) |
旅行傷害保険 |
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ショッピング保険 |
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三菱UFJニコスのクレジットカードメリット3つとポイント獲得方法
三菱UFJのクレジットカードは、三菱UFJニコスが発行しています。
三菱UFJフィナンシャル・グループは、大手メガバンクグループならではの信頼を集めており、下記の3点がメリットとして挙げられます。
- 三菱UFJニコスならではの充実したセキュリティシステム
- さまざまな決済手段に対応している
- ポイントがお得に貯められる
三菱UFJニコスのクレジットカードのメリット3つ
1.三菱UFJニコスならではの充実したセキュリティシステム
三菱UFJニコスのクレジットカードは、不正利用に対する不安が軽減された、クレジットカードといえます。
下図のように、不正利用を未然に防ぐための対策から、万が一不正利用の被害にあってしまったときの補償などが整っているからです。
不正利用対策の取り組み
- ICチップ付きクレジットカードの発行
- 本人認証サービス(3Dセキュア)の導入
- 24時間365日不正利用モニタリング
- AIソリューションの導入
- 不正利用の危険性があるカードは安全なカードへ差し替え
- 不審な取引を検知した場合、取引の保留をし即座に通知
クレジットカードの不正利用被害額は、2022年に過去最大を記録しています。
クレジットカードを申し込むのなら「このカードは利用しても大丈夫そうだ」という、安心材料が欲しいところです。
2022年通年の不正利用被害額は436.7億円(前年比32.3%の増加)、不正利用被害額に占める偽造被害額は1.7億円(同13.3%の増加)、番号盗用被害額は411.7億円(同32.1%の増加)、その他不正利用被害額は23.3億円(同37.9%の増加)となりました。
引用元:クレジットカード不正利用被害の発生状況 |一般社団法人日本クレジット協会
不正利用の手口が日々進化していく中で、クレジットカード会社はそれを上回る手立てを講じなければなりません。
三菱UFJニコスの運用する「クレジットカード不正使用検知システム」は、2023年2月からAIの導入を始めました。
不正検知の精度と効率を日々高めている点で、三菱UFJニコスのクレジットカードのセキュリティシステムは信頼できるのではないでしょうか。
三菱UFJニコスのセキュリティに関する口コミ
2.さまざまな決済手段に対応している
三菱UFJニコスのクレジットカードは、かざすだけでスマートに決済ができます。
サインや暗証番号の入力は不要です。スマホやクレジットカードをかざすだけで、スムーズに決済ができます。
ApplePay対応のインターネットショップでは、クレジットカード情報を事前に登録しておくと、ネットショッピングもスムーズにおこなえます。
3.ポイントがお得に貯められる
三菱UFJニコスのクレジットカードは、工夫次第でポイントをお得に貯めることができます。
これまでは「ポイントが貯まりにくいカード」と言われることもありましたが、優待店舗が設定されたりと獲得ポイントを上げるチャンスが増えました。
- 対象店舗の利用で5.5%のポイントを還元
- 「グローバルポイントでんき」の利用で3.0%のポイント還元
- 「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
- 「グローバルPLUS」は月のショッピング利用の金額に応じてポイント優遇
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージは年間100万以上の利用でボーナスポイント
- アメリカン・エキスプレスならボーナスポイントプログラムなどのプラス優遇
獲得ポイントアップの項目
※還元率は1ポイント=5円相当の商品と交換した場合
三菱UFJニコスのクレカでポイントがお得に貯められる口コミ
1.対象店舗の利用で5.5%相当ポイント還元
対象カード
- 三菱UFJカード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
三菱UFJニコスのクレジットカードは、対象のコンビニ・飲食店での利用金額合計1,000円(*1)につき5.5%相当(*2)のポイントを還元を受けることができます。
*1 各社の利用金額の合算、集計は行わない。各社単位での利用金額に応じてポイント付与。また、各社においても各利用方法ごとの利用金額に基づきポイント付与。 *2 1ポイント=5円相当の商品と交換した場合(1ポイントの交換比率は商品により異なる)対象店舗
セブン‐イレブン、ローソン、コカ・コーラ自販機(タッチ決済、QUICPay、Coke ON)、ピザハットオンライン、松屋
これまで三菱UFJのクレジットカードは、ポイントが貯まりにくいと言われていましたが、5.5%のポイント還元は他社カードの特典と見劣りしない数字ではないでしょうか。
三菱UFJ銀行の口座を持っていて、対象店舗を利用する機会があるのなら、三菱UFJのクレジットカードはおすすめです。
2.「グローバルポイントでんき」の利用で3.0%のポイント還元
対象カード
- 三菱UFJカード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
三菱UFJのクレジットカード会員限定の電気サービス「グローバルポイントでんき」を利用すると、電気料金の3.0%のポイント還元があります。
例えば月10,000円(税込)の電気料金であれば、300円相当のポイントを獲得できる計算になります。
電気会社の見直しを考えているようであれば、「グローバルポイントでんき」は今までと同じ発電所・電線から届けられる電気なので、切り替えは諸手続きのみなので、検討してみるのもいいかもしれません。
3.「POINT名人.com」を経由してネットショッピングをすると最大25倍
対象カード
- 三菱UFJカード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
- 三菱UFJカード VIASOカード
「POINT名人.com」でのポイント獲得方法は、ショッピングサイトの前に「POINT名人.com」のサイトに入るだけなので、とても簡単です。
例えば「じゃらんnet」で宿を予約する場合、「POINT名人.com」に掲載されている「じゃらんnet」からサイトへ入るだけで、+2倍(2023年4月時点)のポイント還元を受けることができます。
4.「グローバルPLUS」は月の利用金額に応じてポイント優遇
対象カード
- 三菱UFJカード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
「グローバルPLUS」とはクレジットカードを利用すればするほどポイントを獲得できるサービスです。
上の画像を例にあげると、10万円以上のカード利用があれば、当月獲得の基本ポイントの50%分が加算されるという計算です。
クレジットカードの種類ごとに、優遇率や適用有無は異なります。 この記事で紹介しているクレジットカードの「グローバルPLUS」のサービス詳細は下記の通りです。
3万円以上10万円未満 | 10%分加算 | |
10万円以上 | 20%分加算 | |
3万円以上10万円未満 | 20%分加算 | |
10万円以上 | 50%分加算 |
5.三菱UFJカード ゴールドプレステージは年間100万以上の利用でボーナスポイント
対象カード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
年間のショッピング利用の合計金額が100万円を超えると、年間利用ボーナスとして2,200ポイント(11,000円相当)獲得することができます。
*2022年7月1日以降に入会した人が対象 11,000円というと、三菱UFJカード ゴールドプレステージの年会費にあたります。年間100万円以上/月換算で8〜9万円のカード利用があるのなら、実質年会費は無料になるのでかなりおすすめです。
6.アメリカン・エキスプレスならボーナスポイントプログラムなどのプラス優遇がある
対象カード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
クレジットカードの国際ブランドをアメリカン・エキスプレスにすると、ボーナスポイントプログラムがあります。
アメリカン・エキスプレス ならではのポイント優遇
- 対象店舗の利用で通常の2倍~10倍
- 初年度は国内の利用でポイント1.5倍
- 海外の利用はいつでもポイント2倍
VISAやMastercardのクレジットカードをすでに持っている、旅行に行く機会が多い、ということであればアメリカン・エキスプレスはおすすめです。
ボーナスポイントプログラム以外にも、アメリカン・エキスプレスは旅やエンターテインメントに関する魅力的なサービスがたくさんそろっています。
三菱UFJニコスカードデメリット3つと回避方法
三菱UFJニコスカードのデメリットは、おもに3点です。下記の図のようにカードによって異なります。
デメリットとして上げていることでも、回避できることもあるので確認していきましょう。
- 基本のポイント還元率が0.5%とそこまで高くない
- 交換商品によってはポイント還元率が下がる
- 1,000ポイントに満たない場合は期間終了時に消滅する
三菱UFJニコスのクレジットカードのデメリット3つ
三菱UFJニコスのクレカのデメリットの口コミ
1.基本のポイント還元率が0.5%とそこまで高くない
対象カード
- 三菱UFJカード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
- 三菱UFJカード VIASOカード
三菱UFJニコスのクレジットカードの還元率は、こちらで紹介しているものも含めて、ポイント還元率が0.5%〜となっているものが多いです。
高還元と呼ばれるクレジットカードは1.0%以上のことを指すので、比べると見劣りするのも事実です。
しかし三井住友カードも0.5%〜の還元率なので、銀行系のカードでいうとスタンダードな設定ともいえます。
2.交換商品によってはポイント還元率が下がる
対象カード
- 三菱UFJカード
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
- キャッシュバック:0.4%
- 楽天ポイント移行:0.3%
- JALマイレージバンク:0.25%
基本還元率:0.5%
基本のポイント還元率は0.5%ですが、上記のとおり商品ごとに交換レートは異なります。
つまり、交換レートが高いものを選べばこのデメリットは回避できます。
公式ページに交換商品とレートが掲載されているので、チェックしてみてください。
3. 1,000ポイントに満たない場合は期間終了時に消滅する
対象カード
- 三菱UFJカード VIASOカード
三菱UFJカード VIASOカードのオートキャッシュバックは、年間20万円以上の利用がないとポイントが自動的に消滅します。
つまり月1〜2万円の利用をする予定があればこのデメリットは回避できます。
オートキャッシュバックは、蓄積トータルポイントが1,000ポイント以上を対象としています。
三菱UFJカード VIASOカードは1,000円で5ポイントたまるので、年間20万円以上/月1〜2万円の利用めどが立つようなら問題ではありません。
三菱UFJニコスのおすすめクレジットカードを4つの項目で比較
編集部で厳選した4枚を、いろいろな角度から比較していきます。ご自身がカードの決め手とする項目で比較してみてください。
- 年会費が抑えられる2枚を比較
- ポイントアップ優遇でおすすめ4枚を比較
- 付帯保険でおすすめ4枚を比較
- 特別な付帯サービスがある2枚を比較
厳選カードの比較項目4つ
1.三菱UFJのクレジットカードおすすめを年会費が抑えられる2枚で比較
年会費にコストをかけたくない人には、下記の2枚がおすすめです。
- 三菱UFJカード:初年度無料・年1回の利用で年会費無料
- 三菱UFJカード VIASOカード:年会費無料
付帯保険の内容や条件は、ほぼ同じです。2枚の大きな違いはポイントの優遇項目数と還元方法、そして選べる国際ブランドの数です。
三菱UFJカード VIASOカードはポイントがオートキャッシュバックのみですが、三菱UFJカードのポイントは商品との交換や他ポイントへの移行など200種類以上の使い道があります。
三菱UFJカード |
三菱UFJカード VIASOカード |
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---|---|---|
年会費 | 初年度無料 2年目以降1,375円(税込) *年1回の利用で無料 *学生は在学中無料 |
無料 |
還元率 | 0.5% | 0.5% |
国際ブランド | ||
ポイント優遇 | 複数項目あり | 三菱UFJカードに比べて少なめ |
ポイントの還元方法 | 商品との交換や他ポイントへの移行など200種類以上の使い道 | オートキャッシュバック |
家族 カード |
初年度無料 2年目以降440円(税込) *本会員・家族会員の年1回の利用で無料 *学生は在学中無料 |
無料 |
ETC カード |
年会費無料 *発行手数料1,100円(税込) |
年会費無料 *発行手数料1,100円(税込) |
国内旅行保険 | ||
海外旅行保険 | 最高2,000万円 (利用付帯) |
最高2,000万円 (利用付帯) |
国内ショッピング保険 | 年間限度額100万円(リボ・分割払いのみ) | 年間限度額100万円(リボ・分割払いのみ) |
海外ショッピング保険 | 年間限度額100万円 | 年間限度額100万円 |
詳細 | ||
申し込む |
家族カードが年会費無料でサービスは本会員と同等なお得カード2枚
家族カードのお得さを取り上げると、三菱UFJカード ゴールドプレステージや三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カードがおすすめです。
本会員が年会費有料なところ、家族カードは無料で申し込むことができます。家族カードは本会員と同等のサービスを受けられることが多く、とてもお得です。
三菱UFJカードゴールドプレステージ |
三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード |
|
---|---|---|
年会費 | Web入会で初年度年会費無料 11,000円(税込) |
22,000円(税込) |
家族 カード |
無料 | 1枚目無料 2枚目以降3,300円(税込) |
ETC カード |
年会費無料 | 年会費無料 |
詳細 | ||
申し込む |
2.三菱UFJのクレジットカードのおすすめ4枚をポイントアップ優遇数で比較
ポイントアップ項目数
- 三菱UFJカード
6項目
- 三菱UFJカード ゴールドプレステージ
6項目/アメックスの場合9項目
- 三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード
8項目
- 三菱UFJカード VIASOカード
2項目
この記事で紹介している4枚の中で、三菱UFJカード ゴールドプレステージは、利用金額によるポイント加算が充実しています。
年間100万円以上利用の特典はハードルが高く感じるかもしれません。しかし月換算で8〜9万円なので、メインカードとして使用するのであれば、クリアしやすい条件ともいえます。
また、国際ブランドをアメリカン・エキスプレスに指定すると、ボーナスポイントプログラムなど優遇項目が増えます。
三菱UFJカード VIASOカードは他の3枚と比べると少し特殊です。利用金額に応じたポイント加算はありませんが、通信系やETC利用でのポイント優遇があります。
三菱UFJカード 詳しく見る |
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三菱UFJカード ゴールドプレステージ 詳しく見る |
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三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード 詳しく見る |
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三菱UFJカード VIASOカード 詳しく見る |
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3.三菱UFJのクレジットカードのおすすめ4枚を付帯保険で比較
年会費がかかるクレジットカードは、付帯保険の補償内容が充実しています。
特に三菱UFJカード ゴールドプレステージと三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カードは、海外旅行保険が自動付帯なので条件なく保険が適用されます。
また、家族特約*がついているので、カードを持っていない同行する家族も補償を受けられます。*本会員の補償内容とは金額が異なる
自動付帯とは:クレジットカードを所持していれば自動的に補償対象となる
利用付帯とは:航空券やツアー代金などでクレジットカードを利用すると補償対象となる
カード名 | 三菱UFJカード |
三菱UFJカード ゴールドプレステージ |
三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード |
三菱UFJカード VIASOカード |
---|---|---|---|---|
家族特約 | ー | あり | あり | ー |
国内旅行保険 | ー | 最高5,000万円 (利用付帯) |
最高5,000万円 (自動付帯) |
ー |
海外旅行保険 | 最高2,000万円 (利用付帯) |
最高5,000万円 (自動付帯) |
最高1億円 (自動付帯5,000万円+利用付帯5,000万円) |
最高2,000万円 (利用付帯) |
国内ショッピング保険 | 年間限度額100万円 (リボ・分割払いのみ) |
年間補償限度額300万円 | 年間補償限度額300万円 | 年間限度額100万円 (リボ・分割払いのみ) |
海外ショッピング保険 | 年間限度額100万円 | 年間補償限度額300万円 | 年間補償限度額300万円 | 年間限度額100万円 |
国内・海外渡航便遅延保険 | ー | 最高2万円 (海外:自動付帯、国内:利用付帯) |
最高2万円 (自動付帯) |
ー |
犯罪被害傷害保険 | ー | ー | 最高1,000万円 | ー |
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4.三菱UFJのクレジットカードのおすすめカードから特別な付帯サービスがある2枚を比較
クレジットカードの年会費を支払うと、特別なサービスが付帯されるのも魅力の一つです。
この記事で取り上げている年会費が1万円以上の2枚を比較してみましょう。
三菱UFJカード ゴールドプレステージ 詳しく見る |
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三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード 詳しく見る |
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宿泊・グルメ・レジャーなど2枚に共通する優待サービスがあり、三菱UFJカード ゴールドプレステージでも十分に楽しめる内容になっています。
一方、三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カードはプラチナコンシェルジュのサービスやプライオリティパスが保有できるなど、ステータス性があります。
ホテルやレストランの優待サービスなども、三菱UFJカード ゴールドプレステージと比べてワンランク上のサービスを受けることができます。
また、外貨キャッシュ購入レートの優遇などやフィナンシャルプランのサポートなどは、ゴールドランク以上のカードに付帯しているサービスです。
三菱UFJ銀行の口座を持っている人には、かなり利便性があるのではないでしょうか。
三菱UFJニコスのクレジットカードのアプリは安心で便利
三菱UFJ銀行の口座を持っている人は、銀行のアプリからもクレジットカードの利用状況やポイントの確認もできます。
この記事では三菱UFJのクレジットカードのアプリを紹介していきます。利用状況をすぐに確認できるスマホアプリは、クレジットカードとセットと考えてもいいかもしれません。
MUFGアプリを使えば電子ギフト券への即時交換ができる
アプリを使えば貯めたポイントも即時交換できます。電子ギフト券へ即時交換ができるのはMUFGアプリだけです。
AmazonギフトカードやApple Gift Cardなど人気のギフト券がそろっています。
MUFGアプリは認証方法を自分で設定できる
MUFGアプリは、下記の認証方法の中から選べます。
- パスコード認証
- 生体認証(指紋・顔)
- IDとパスワードの都度入力
自分が一番使いやすい方法でログインができるので、便利です。
利用状況が手軽に確認でき重要な情報はプッシュ通知がくる
アプリで手軽に利用状況を確認することで、使いすぎを防ぎ、家計の管理がしやすくなります。
下記が便利な機能です。
- 前月比を確認できる
- 利用可能額が確認できる
- 支払い金額の変更ができる
- 支払い日や支払い金額の変更期限をプッシュ通知
- 借り入れがスピーディーにできる
- 個人資産管理ツール「Moneytree」と連携すると口座や他社のポイントも確認できる
三菱UFJニコスのクレジットカードの審査基準と申し込み方法
この記事で紹介している三菱UFJニコスのクレジットカードの申し込み条件は、以下の通りです。
カード名 | 三菱UFJカード |
三菱UFJカード ゴールドプレステージ |
三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード |
三菱UFJカード VIASOカード |
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審査基準 | 18歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある。または18歳以上で学生(高校生を除く) | 20歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある(学生を除く) | 20歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある(学生を除く) | 18歳以上で本人または配偶者に安定した収入がある。または18歳以上で学生(高校生を除く) |
最短発行 | 最短翌営業日 | 最短翌営業日 | 最短3営業日 | 最短翌営業日 |
詳細 | 詳しく見る | 詳しく見る | 詳しく見る | 詳しく見る |
申し込む | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
三菱UFJカード ゴールドプレステージや三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カードのようにステータス性のあるカードは、継続した収入があることが不可欠です。
他社カードでもゴールド以上のクレジットカードは「学生以外の20歳以上」と設定されていることがほとんどです。
逆に学生でも申し込めるカードは、ゴールドカードに比べてクレジットカードの審査のハードルが低いといえます。
三菱UFJニコスのクレジットカードのオンライン申し込みの流れ
オンラインであればいつでも手続きが可能です。下記が申し込みの流れです。
- 会員規約など確認事項の同意
- 個人情報の入力
- 申し込み完了
- 審査・カード発行
- カードが手元に届く
オンライン申し込みの流れ
申し込みからおよそ1〜2週間程度で発行され、ゆうメール簡易書留にて届きます。カードや国際ブランドによっては最短翌営業日に発行されるものもあります。
急ぎの場合は最短翌営業日とうたっているカードを選び、VISA・Mastercardを指定しましょう。
審査の進捗も公式ホームページでオンライン確認ができるので、申し込み手続きがどの段階まで進んでいるのか、タイムリーに確認ができます。
三菱UFJニコスのクレジットカードのよくある質問
三菱UFJニコスのクレジットカードを検討している人が、よく疑問に思うことをピックアップしましたので、紹介していきます。
Q.初めて作るのにおすすめのカードはありますか?
年会費の負担が少ない下記の2枚がおすすめです。
- 三菱UFJカード VIASOカード:年会費無料
- 三菱UFJカード:年1会の利用で年会費無料
こちらの2種は学生でも申し込めるカードです。
まずは負担の少ないカードからスタートして、クレヒスを育てるのも方法です。
Q.国際ブランドがたくさんあって選べません。どれを選べばいい?
初めてクレジットカードを作る人は「VISA・Mastercard」のように、利用できる店舗数が多いブランドがおすすめです。
すでにクレジットカードを持っているのであれば、それぞれ得意分野があるので違うブランドを選んでみるのも方法です。
各ブランドの強みは以下の通りです。
- JCB:国内の決済に強い
- VISA:アメリカ圏の決済に強い
- Mastercard:ヨーロッパ圏の決済に強い
- アメリカン・エキスプレス:ステータス性、旅行やエンターテインメントのサービスに強い
Q.クレジットカード一体型のキャッシュカードを持っているのですが、クレジットカードと何が違う?
クレジットカード一体型のキャッシュカードもクレジットカードと同じように利用できます。しかし、昨今の不正利用の発生状況を考えると、クレジットカードをおすすめします。
クレジットカード一体型のキャッシュカードには、銀行の支店コードや預金の口座番号が記載されていることがほとんどです。
セキュリティ面を考えると、使用場所や方法に注意しなければいけません。
三菱UFJ銀行は2021年の7月に、三井住友銀行は2023年4月にクレジットカード一体型のキャッシュカードの新規受付を中止しています。
もしクレジットカード一体型のキャッシュカードに不安を感じているようだったら、これを機に切り替えを検討してみてもいいかもしれません。
Q.三菱UFJ銀行の口座を持っているのですが、クレジットカードも三菱UFJ系列にしたらお得なことはある?
下記のようなメリットがあります。
- 三菱UFJ銀行のスマホアプリで銀行口座残高とクレカ利用を一括管理できる
- 三菱UFJフィナンシャル・グループが提供する金融サービスをお得に利用できる
- 三菱UFJ銀行のATM手数料が無料になる
- 三菱UFJ銀行を支払い口座に設定するとPontaポイント1,000ポイントプレゼント
- キャッシュカード・通帳の再発行は手数料が還元される
公共料金や各種支払いを三菱UFJ銀行振替にしているのであれば、三菱UFJのクレジットカードはかなりおすすめです。
クレジットカードの引き落とし先を三菱UFJ銀行にするだけなので、お金の出所は変わらず代わりにポイントが貯まります。
Q.三菱UFJカードと三菱UFJカード VIASOカードはどっちの方がおすすめ?
一番の違いはポイントの還元方法と選べる国際ブランドの数です。
- 貯めたポイントをいろいろな商品から選びたい
→三菱UFJカードがおすすめ
- 国際ブランドを選びたい
→三菱UFJカードがおすすめ
- 貯めたポイントを何かに交換することを手間に感じる
→三菱UFJカード VIASOカードがおすすめ
- 無条件で年会費無料のカードが欲しい
→三菱UFJカード VIASOカードがおすすめ
三菱UFJカード |
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三菱UFJカード VIASOカード |
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- 三菱UFJ銀行の口座を持っている人が三菱UFJニコスのクレジットカードにするとメリットがある
- 三菱UFJニコスのクレジットカードはセキュリティが万全
- 三菱UFJニコスのクレジットカードはポイントが貯まる
- 初めての1枚や学生におすすめ
→「三菱UFJカード」または「三菱UFJカード VIASOカード」
- 手厚い補償が欲しい人におすすめ
→「三菱UFJカード ゴールドプレステージ」
- ステータス性やワンランク上のサービスを求める人におすすめ
→「三菱UFJカード・プラチナ・ アメリカン・エキスプレス・カード」